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第一种、宽进严出型

关键词：宽进、严出

宽进严出”顾名思义是指进行资金汇入，审核相对宽松无需报备无需审核，快速收款；

在进行资金汇出时，就需要审核和报备了，特殊情况还需要提交资金来源证明，这时候再去收集和准备过往的各种资料，有些资料因为时间久，操作起来反而会更麻烦。

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第二种、集中审核型

关键词：集中审核

所谓“集中审核”实质就是大家说的“合规后置”，前期无论是资金汇入还是资金汇出都无需审核和报备，资金快速进出；

只是在使用过程中，根据账户的资金交易情况进行抽查，这时候就需要提供各种证明资料，临时抱佛脚也难以应对；

尤其在抽查中发现有风险的账户，直接关停，客户非常被动。香港近一年来多次出现的“关户潮”恰恰说明了集中审核的弊端很明显。

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第三种、单单审核型

关键词：单单审核

单单审核也可以理解成“合规前置”，即对每笔资金的汇入和汇出都进行审核，确保资金往来合规合法，从根本上有效保障客户和银行的利益；

单单审核看似流程长、资料多，其实不然，首先审核的资料是常规必备资料无需东拼西凑，主要包括合同、发票等；

在资料齐全、准确的前提下，银行风控可以快速完成审核，正所谓磨刀不误砍柴工。